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鹽城會計培訓如何管理企業閑置資金并有效利用

發布日期:2019-07-12 作者:鹽城佰平教育咨詢有限公司 點擊:

鹽城會計培訓如何管理企業閑置資金并有效利用

隨著現在經濟迅速發展,市場的不穩定性,企業經濟競爭愈發激烈,如何有效利用閑置資金越來越引起重視。鹽城會計培訓在本文進行簡單整理。

資金閑置是指企業在籌資和各單位部門在經營活動中所產生大量的現金在轉入資本投資和其他業務活動之前暫時擱置。

資金的閑置是一種對資源的浪費,等于增加了資金占用成本。適當的現金管理業務能有效的緩解資金緊張,并創造可觀的收益。

現金流的重要性

一個企業在正常運營的情況下,現金流量增加額越大,企業發展能力就越強。甚至現金流是比利潤更能全面體現財務信息的指標,因為它還包含了企業的經營性和資本性負債。

管理方式

集團內委托貸款企業的閑置資金可以以一個較低與市場利率的利率委托業務銀行貸款給集團旗下的企業。

這種閑置資金的管理方式可以幫助企業內部的穩定發展,為企業增值。

理財產品

當企業的資金閑置時間較長時,可以購買銀行理財或者委托專業的理財機構代為理財。可投資國債、政策性金融債、央行票據、企業債等債券、股票收益權信托融資項目、票據信托融資項目等,流動性較強,本金與收益的安全性也較高。

通知存款

企業在節假日期間可以辦理通知存款業務,這樣可以獲得穩定且高于活期存款利率的收益,也不會妨礙企業正常運營活動。

貨幣市場基金

貨幣基金主要有三種功能:儲蓄替代、現金管理、資產配置,其安全性,便利性和收益率都比較高。貨幣基金的收益是復利,每月分紅結轉為基金份額,并且分紅免收企業所得稅。

收益與風險

管理閑置資金和合理利用重要的就是找到收益和安全性的平衡。要在保證本金安全的前提下,能夠及時贖回資金不影響企業正常運營,并且為企業的追求利

本文網址:http://www.iydkyo.live/news/553.html

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